Frauda la jocurile de noroc – cea mai mare amenințare pentru operatorii de cazino?

Anul 2023 a marcat o creștere semnificativă a tentativelor de fraudare în diverse domenii, precum comerțul electronic (pierderi înregistrate de 48 miliarde dolari), retail, sănătate, telecomunicații, instituții guvernamentale, turism, servicii profesionale și financiare și jocurile de noroc. În fapt, cel mai ridicat nivel al fraudelor a fost înregistrat de sectorul jocurilor de noroc din spațiul virtual, cu o creștere de 7.6%.

Cotată la 702 miliarde de dolari în 2023, această industrie a atras atenția celor care se ocupă cu înșelăciunile online. Operatorii de casino din spațiul digital, precum Vulkan Vegas, își protejează platformele cu sisteme avansate de securitate, precum blockchain sau criptare cu multiple straturi de protecție. Iar unii dintre furnizorii de servicii de cazinou mizează pe ajutorul Inteligenței Artificiale și pe capacitatea de învățare a sistemelor de detectare a potențialelor tentative de fraudă.

De ce sunt atractive platformele cu jocuri de noroc pentru răufăcătorii digitali?

Operatorii din sectorul jocurilor de noroc operează cu date personale reale și sume de bani reali, două elelemente de interes maxim pentru răufăcătorii din spațiul virtual. În plus, modul de înregistrare este accesibil, în special la operatorii care nu solicită verificarea KYC în mod obligatoriu. De asemenea, acordarea de recompense cash este un alt motiv pentru care răufăcătorii sunt atât de atrași de site-urile cu jocuri bazate pe hazard.

Cum reușesc răufăcătorii să înșele vigilența sistemelor de verificare a identității?

Există patru modalități de înșelare a verificării KYC ca parte a procedurii obligatorii de asigurare a operatorilor în legătură cu identitatea jucătorilor săi în 2023:

• Falsificarea unui document de identitate fizic și încărcarea acestuia pe platformă – 73.2% din totalul cazurilor de fraudă digitală la operatorii de cazinou.
• Editarea unui act de identitate real și încărcarea acestuia pe site – 2.4% din total activităților ilegale din acest domeniu în anul precedent.
• Crearea unei imagini digitale false și încărcarea acesteia la profilul jucătorului – reprezintă 7.7% din totalul acțiunilor cu caracter infracțional în sectorul jocurilor de noroc online.
• Editarea digitală a unei document real și încărcarea acesteia pe platforma de cazino – 16.7% din total operațiunilor ilegale din spațiul virtual.

Din momentul în care au pătruns în sistemul cazinoului, aceștia comit abuzuri de bonusuri, solicită rambursări ilegale de bani, distrug reputația operatorului de casino, corup încrederea jucătorilor în RNG-ul jocurilor și alte activități în urma cărora obțin foloase materiale. Astfel, frauda în mediul jocurilor de noroc online echivalează cu impact financiar negativ și afectarea reputației afacerii.

Cum reușesc sistemele inteligente prevină fraudele online la jocurile de noroc?

În comparație cu verificările efectuate de oameni, cele realizate de către sistemele computerizate avansate înseamnă volum mare de date analizate, identificarea unor modele de pariere și revendicare a bonusurilor, armonizarea vechilor metode de verificare cu cele moderne și crearea unor noi modele de verificare.

Mai mult decât atât, Inteligența Artificială dispune de capacitate nelimitată de învățare și de procesare a datelor, de efectuarea unor verificări încrucișate și de blocarea instant a oricărei operațiuni frauduloase. În plus, nivelul de acuratețe este maxim față de operatorii umani, care pot comite erori, despre care se știe că au reprezentat baza celor mai mari fraude din multe domenii de activitate.

Sistemele dotate cu atribute de învățare automată dispun de posibilitatea de a implementa în timp real noile reglementări în domeniu și pot să-și îmbunătățească nivelul de performanță în raport cu oamenii. Inteligența Artificială are capacitatea de a identifica boții care efectuează în mod automat activități frauduloase și pot analiza rapid orice tranzacție care prezintă suspiciuni de fraudă.

Desigur, unul dintre avantajele esențiale ale acestor sisteme inteligente în comparație cu factorul uman este legat de capacitatea de adaptare la inventivitatea răufăcătorilor digitali. Aceștia, asemenea programelor dotate cu abilitatea de învățare, continuă să își îmbunătățească sistemele de fraudare. Față de oameni, Inteligența Artificială este neobosită.

Iar acest lucru înseamnă că poate să opereze fără oprire, să monitorizeze și să analizeze simultan multiple baze de date, asigurând în același timp protecția membrilor platformei de jocuri de noroc. Sistemele dotate cu Inteligență Artificială reușesc să analizeze și tentativele de spălare de bani prin intermediul site-urilor cu jocuri de noroc.  Totodată, acestea pot să conceapă planuri de integrare și altor tehnologii inteligente pentru a obține cele mai bune rezultate.

Acțiuni în timp real și protecție proactivă la cazinourile online

În timp ce oamenii au nevoie de timp pentru analiză, verificare a rezultatelor și verificări suplimentare, sistemele IA acționează rapid, întreg procesul combinat de operațiuni desfășurându-se în timp real. Astfel, Inteligența Artificială identifică, evaluează, analizează și acționează, adică blochează instant contul sau activitatea suspectă de fraudă.

Mai mult decât atât, nu are nevoie de o solicitare din partea unei persoane, ci realizează operațiunea de verificare proactiv, având în vedere protejarea intereselor operatorului de cazino și ale membrilor acestuia. De aceea, viitorul în materie de securizare a datelor și fondurilor jucătorilor pe platformele cu jocuri de noroc din spațiul virtual este al sistemelor inteligente cu capacitate de învățare automată.